Historische Vermögensaufteilung
Wie lief die Allokation historisch?
Fünf Anlageklassen, jährliches Umgewichten und Vergleich mit reinem Aktienportfolio – mit vereinfachten historischen Rückrechnungsdaten.
Was berechnet wird
Simuliert, wie sich eine Vermögensaufteilung in der Vergangenheit entwickelt hätte – im Vergleich zu reinen Aktien.
Vorgehensweise
Vereinfachte historische Jahresrenditen je Anlageklasse (2005–2024) werden nach gewählter Aufteilung gewichtet und Jahr für Jahr fortgeschrieben. Optional wird die Gewichtung jährlich zurückgesetzt, Fondskosten abgezogen. Parallel läuft ein reines Aktienportfolio zum Vergleich. Ausgewiesen werden Endwert, durchschnittliche jährliche Rendite, grösster Zwischenrückgang und Schwankungsbreite.
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